央行印發《非銀行支付機構重大事項報告管理辦法》 客戶信息數據泄露超過5000條需在2小時內報告

新建農商行董事長、信息科技部總經理被罰！

未經書面同意查詢個人征信信息

1月30日，中國人民銀行福州中心支行公布福銀罰決字[2023]10號行政處罰決定書，對廈門銀行違反個人金融信息保護規定等23項違法行為予以警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元的行政處罰。其中廈門銀行副行長謝彤華因對上述第21、22、23項違法違規行為負有責任，被處罰款8.5萬元；廈門銀行風險管理部總經理趙志豫因對上述第21、23項行為負有責任，被罰款6.5萬元；廈門銀行網絡金融部總經理李飛因對上述第22項行為負有責任，被罰款2萬元。

移動支付網訊，1月30日，中國人民銀行杭州中心支行公布的罰單顯示，網商銀行因多項違規被罰2236.5萬元，同時9名有關責任人合計被罰49萬元，其中包括時任網商銀行副行長、現任行長馮亮。違法行為類型包括： 1.違反金融統計管理相關規定。 2.（1）違反賬戶管理相關規定；（2）違反清算管理相關規定。 3.違反征信管理相關規定。 4.（1）未按規定履行客戶身份識別義務；（2）未按規定保存客戶

此次中國人民銀行組織研究起草《辦法》，旨在全面銜接《中華人民共和國數據安全法》，細化明確中國人民銀行業務領域數據安全合規底線要求，填補本領域數據安全管理制度保障空白。

中國人民銀行上海總部1月10日公布的行政處罰信息顯示，東亞銀行（中國）有限公司因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，被處以1674萬元罰款，責令限期改正。此次并非東亞銀行第一次領到千萬級別的罰單。2021年5月21日，銀保監會一下子公布11份行政罰單，涉及5家銀行，處罰金額合計約3.66億元，并對多名相關責任人予以警告并處罰款。東亞中國是彼時受罰銀行中唯一一家外資行，受罰金額1120萬元。

受害人經與執法部門、虛擬貨幣公司及虛擬貨幣交易所等多方溝通協商，仍無法就此案立案并追蹤被騙資金。且由于美國現有監管框架尚未明確虛擬貨幣詐騙相關監管職責，當“詹金斯”向警察局報案或聯系聯邦調查局和證券交易委員會時，未收到執法部門的任何回應。張某信以為真便向對方提供的賬戶轉賬1.5萬元，后發現被騙，遂報警。鄭女士十分害怕，在派出所門口左右徘徊，直到被民警發現才識破騙局。

近日，多名深圳地區儲戶在微博表示，自己名下的中國銀行借記卡被莫名凍結。銀行人士認為，大面積出現賬戶凍結應與配合公安部門落實“斷卡”行動有關。根據公安機關移送涉案賬戶線索，組織商業銀行、支付機構逐戶倒查涉案賬戶及關聯賬戶，中止大量涉詐賬戶業務。此外，通過線上辦理、本地辦理等方式，便利儲戶盡快“解凍”。

個人信息泄露現狀仍需重視 數字經濟已成為我國GDP增長的重心。如單位或個人違反國家有關規定，向他人出售或者提供公民個人信息，構成侵犯公民信息罪的，應承擔刑事責任。在此基礎上，個人可以在充分知情的前提下作出是否同意隱私政策及其他個人信息處理請求的決定。

原銀保監會于2021年1月29日發布的罰單顯示，農行因“數據安全管理較粗放，存在數據泄露風險”等6項主要違法違規行為被罰款420萬。2022年7月29日罰單顯示，農行寧化縣支行因“客戶信息安全管理不到位”被罰30萬元，一名相關負責人被禁止從事銀行業工作3年。2022年7月28日，原銀保監會發布的行政處罰信息顯示，建行上海市分行因在2018年4月至2018年10月，信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被責令改正，并被罰款50萬元。