2022年多家銀行收到罰單 因違反信用信息采集、查詢等規定

東亞銀行、北京銀行因存在違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定的違法行為被罰。

中國人民銀行上海總部1月10日公布的行政處罰信息顯示，東亞銀行（中國）有限公司因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，被處以1674萬元罰款，責令限期改正。

東亞銀行（中國）回應領1674萬元罰單：東亞銀行（中國）方面稱，東亞銀行（中國）一貫重視合規經營，對于上海人行在相關檢查中所指出的問題高度重視，積極跟進，已根據監管要求悉數進行整改。東亞銀行（中國）將不時審視營運，通過不斷強化征信管理，進一步防范風險，保持穩健經營。

此次并非東亞銀行第一次領到千萬級別的罰單。2021年5月21日，銀保監會一下子公布11份行政罰單，涉及5家銀行，處罰金額合計約3.66億元，并對多名相關責任人予以警告并處罰款。東亞中國是彼時受罰銀行中唯一一家外資行，受罰金額1120萬元。

從違規案由看，銀保監會共提出18項違法違規行為，其中以貸款業務領域的違規行為占比較高，具體包括以下違規行為：

1.向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目

2.貸款支付及貸后管理不到位，導致房地產開發貸款部分資金被挪用

3.信貸資金回流購買本行理財并質押開立銀行承兌匯票

4.授信審查及授信后管理不到位，并造成內保外貸業務履約及墊款

5.違規辦理資金用途超出境外借款人正常經營范圍的內保外貸業務

6.違規發放個人商業用房按揭貸款和個人住房按揭貸款

7.利用票據“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉移規模等。

北京銀行股份有限公司上海分行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，被處以255萬元罰款，責令限期改正。同時，時任北京銀行張江支行行長秦舟波被罰10萬元。

2021年以來，已有多家銀行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，收到罰單。