罰單 | 郵儲銀行9項違規8人被罰，涉及征信、個人信息、反洗錢等

近日，中國人民銀行長沙中心支行發布的處罰信息顯示，郵儲銀行湖南省分行因9項違規被罰187.7萬，同時8名相關責任人一同被處罰。違法行為類型為： 

1.個人銀行結算賬戶未按規定向人民幣銀行結算賬戶管理系統備案； 

2.未按規定收繳假幣； 

3.經收的部分TIPS稅款轉入“待結算財政款項”科目以外賬戶核算； 

4.未通過“待報解預算收入”賬戶向國庫劃轉非稅資金； 

5.未經書面同意查詢個人征信信息； 

6.營銷宣傳不實； 

7.未經消費者申請、授權或同意擅自收集、使用消費者個人金融信息辦理ETC業務； 

8.未按規定履行客戶身份識別義務； 

9.未按規定報送可疑交易報告。

與此同時，時任郵儲銀行長沙縣支行副行長夏雨馳，時任郵儲銀行長沙縣支行查詢授權員卜婷，時任郵儲銀行長沙縣支行征信查詢員王利明因未經書面同意查詢個人征信信息，各被罰0.4萬。 

時任郵儲銀行湖南省分行運營管理部總經理李科陽，時任郵儲銀行湖南省分行運營管理部總經理周枚生，時任郵儲銀行湖南省分行法律與合規部副總經理胡海濱，時任郵儲銀行湖南省分行網絡金融部總經理黃尚奇因未按規定履行客戶身份識別義務，各被罰1.5萬、1萬、3.5萬、3.5萬。

時任郵儲銀行湖南省分行營運中心副總經理劉潔因未按規定報送可疑交易報告，被罰1萬。