因信息系統違法違規等原因被開大罰單!民生銀行被罰超1億，中國郵儲銀行437萬

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中國郵政儲蓄銀行被罰437萬元

中國郵儲銀行被罰437萬元：因信息系統相關功能在開發、投產、維護、后評估等方面存在缺陷及不足等 6 個違法違規問題。

2021年7月5日，中國銀行保險監督管理委員會網站公布的行政處罰信息公開表，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司存在六項主要違法違規事實，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》相關規定，被處沒收違法所得11.401116萬元，罰款437.677425萬元，罰沒合計449.078541萬元。

該行主要違法違規事實包括：

一、違規向部分客戶收取唯一賬戶年費和小額賬戶管理費

二、未經客戶同意違規辦理短信收費業務

三、信息系統相關功能在開發、投產、維護、后評估等方面存在缺陷及不足

四、向監管機構報送材料內容不實

五、未在監管要求時限內報送材料

六、未按監管要求提供保存業務辦理相關憑證

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民生銀行被罰超1億元

7月16日晚間，銀保監會開出近3億的大罰單！其中對民生銀行罰款11450萬元，對浦發銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元，并對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

民生銀行被罰超1億元！因信息系統管控有效性不足、監管發現問題屢查屢犯等 31 項原因

一、監管發現問題屢查屢犯

二、檢查發現問題整改不到位

三、對責任人員的責任認定和問責不到位

四、內部制度管理不足，個別制度與監管要求沖突

五、配合現場檢查不力

六、信息系統管控有效性不足

七、未向監管部門真實反映業務數據

八、未嚴格執行理財投資合作機構名單制管理

九、理財業務整改轉型不符合監管要求

十、違規調整理財產品收益

十一、理財產品收益兌付不合規

十二、違規調節理財業務利潤

十三、使用內部賬戶截留理財產品浮動管理費收入和承接風險資產

十四、理財產品間相互交易資產調節收益

十五、理財產品未實現賬實相符、單獨托管

十六、理財產品投資清單未反映真實情況，合格投資者認定不審慎

十七、開放式公募理財產品投資杠桿水平超標

十八、公募理財產品持有單只證券市值比例超標

十九、開放式公募理財產品流動性資產持有比例不達標

二十、理財產品信息登記不規范

二十一、理財產品信息披露不規范

二十二、理財產品托管不盡職

二十三、違規開展委托資產管理業務

二十四、同業業務未實行專營部門制

二十五、同業業務交易對手管理不健全

二十六、同業業務統一授信管理不到位

二十七、違規將轉貼現票據轉為投資資產，未真實反映票據規模

二十八、會計核算不規范

二十九、發行虛假結構性存款產品

三十、未對信貸資產收益權轉讓業務對應資產計提資本

三十一、委托貸款委托人資質審查不審慎

民生銀行表示，銀保監會處罰相關事項源自2019年銀保監會對民生銀行此前年度的業務專項檢查。目前已按照檢查意見落實整改，并對相關責任人員進行了嚴肅處理。

同時，民生銀行表態稱，下一步將繼續嚴格落實監管要求，堅持全面從嚴治行、依法合規經營，不斷提升風險合規管理水平。