違反信用信息采集、查詢等規定，這家銀行收430萬罰單

前言：由于違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，新建農商銀行收到中國人民銀行南昌中心支行罰單。時任董事長、運營管理部總經理、信息科技部總經理同時被罰。

8月6日，由于信息收集違規、數據造假、反洗錢不合規等原因，中國人民銀行南昌中支對多家銀行開出罰單。

其中，江西新建農村商業銀行股份有限公司由于多項違規，處以警告，并處罰款人民幣430.5萬元。

1.提供虛假的金融統計數據；

2.未按規定向人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；

3.發現假幣未收繳；

4.未按規定收繳假幣；

5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

6.未按規定履行客戶身份識別義務；

7.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

8.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

時任江西新建農村商業銀行股份有限公司董事長楊選軍、時任運營管理部總經理熊婷、時任信息科技部總經理陳鷗均被罰。

此外，江西新建農村商業銀行股份有限公司的兩個支行也因“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”被罰，分別是長虹支行、聯圩支行，并有4個個人因此被罰。

近年，監管對于信用信息采集合規要求較高。

2020年3月，中國銀保監會發布《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》，要求銀保監會及其派出機構指導行業協會完善行業內部信用信息采集、共享機制，將相關行為記入會員信用檔案。

2021年1月，中國人民銀行發布《征信業務管理辦法（征求意見稿）》，從保護個人和企業合法權益角度對信用信息采集、整理、保存和加工進行了規定；要求征信機構不得以下列方式采集信用信息：（一）以欺騙、脅迫、誘導的方式；（二）以向被采集的個人或企業收費的方式；（三）從非法渠道采集；（四）以其他侵害信息主體合法權益的方式。