美聯儲實施加密法規時，合規第一，懲罰第二

聯邦執法部門詳細說明了他們打擊濫用數字資產和加密貨幣作為犯罪工具的執法工作，強調遵守合規準則。 

在美國律師協會主辦的一次會議上，數字資產犯罪執法領域的領導人——包括美國財政部外國資產控制辦公室的科長達拉斯伍德拉姆——談到了他們正在監控的一些去中心化金融技術。

“從我們的角度來看，當涉及到虛擬貨幣和數字資產時，一個特別關注的是確保我們跟蹤并破壞視覺資產和虛擬貨幣的使用以逃避我們的制裁，”伍德魯姆說。“我們不希望將虛擬貨幣、NFT 和其他數字資產用作逃避制裁和轉移被禁止的資金的手段。”

伍德魯姆補充說，他的辦公室正在加強對通過合法交易的加密貨幣逃避制裁的執法力度。他特別表示，OFAC 不想阻礙數字資產領域的技術創新。  

他說：“我們專注于試圖濫用我們的數字資產以逃避我們的制裁計劃的受制裁者、犯罪分子和惡意行為者。” 

今年早些時候，在制裁在線數字貨幣混合器Tornado Cash 后，財政部官員成為頭條新聞。這一處罰是由于該平臺自 2019 年成立以來已洗錢約 70 億美元的虛擬貨幣和資產。 

伍德魯姆說，他的辦公室執法工作的一個主要組成部分是與私營部門合作，以促進更多地遵守新的聯邦指導方針。 

“我們的目標是與私營部門合作，以確定需要指導的地方，”他說。“我們在過去幾年采取了重大行動，制裁了一些使用虛擬貨幣進行非法活動的實體。” 

其他執法官員一致認為，私營部門合規是更好地監管非法加密貨幣活動的關鍵解決方案。 

司法部國家加密貨幣執法小組的首任主任 Eun Young Choi 也強調了加密混合器是她辦公室的一個關注點。然而，她補充說，制裁和其他執法策略更多是數字資產監管的最后手段。除了提高該機構的追蹤和資產扣押能力外，她還表示，與私營部門公司合作鼓勵遵守監管機構是該部門監管數字資產領域的首選方法。 

“在處理試圖清理生態系統并消除濫用行為時，犯罪和刑事執法是最后一錘，”崔說。她說，私營企業可以制定的一些政策，即“了解你的客戶”政策和其他依賴于身份驗證的解決方案，對于執法部門成功追蹤非法活動“至關重要”。

“我們確實認為，清理數字資產生態系統并消除濫用的關鍵是攜手合作并依靠我們的私營部門參與者，”她說。這一步驟目前處于 Choi 所描述的“成熟階段”，但她表示，公司將始終對其平臺的內部運作有更好的了解，這將有助于執法。 

“他們總是會對他們平臺上發生的濫用類型有更好的了解，”她說。 

伍德魯姆表示同意，并表示財政部打算優先考慮合規性外展工作，鼓勵私營公司在開發數字金融工具時遵守聯邦指導方針，并深入了解使用其平臺的客戶，尤其是他們的地理位置。 

然而，隨著越來越多的數字貨幣和資產的創造速度超過了政府的監管力度，伍德魯姆重申了在私營行業內建立牢固聯系的重要性。  

“我認為重要的是，隨著這個 [數字資產] 行業......不斷發展，新代幣被創造出來，新技術得到實施，從我們的角度來看，了解遵守制裁所固有的風險和挑戰非常重要，”他說。“因此，我們也致力于傾聽行業的聲音，以便我們能夠更多地了解如何在這個領域進行監管。”