提醒|買賣銀行卡都是違法犯罪行為
買賣銀行卡、是違法犯罪行為
銀行卡、網銀、U盾、身份證復印件、實名電話卡
別人向你借你肯定不給
畢竟這些都屬于個人隱私物品
生怕一個不小心就會落入非法交易的圈套
但是別人高價租借、收購呢
是不是會動心？
坐享其成小算盤
2019年8月，甘肅白銀人員馬某龍的同學張某偉聯系他，說有一個朋友需要幾張實名銀行卡，用來給賭博網站的人轉賬用。每天就轉幾百元，很安全，沒啥問題。
馬某龍一聽是給賭博網站轉賬，心里自然是不樂意，一口回絕。但是隨即張某偉又說，每張卡每月可支付400元的使用費。
馬某龍一聽，嘿！這可以呀！小算盤一打，這生意做了！他隨即辦理了5張銀行卡，都捆綁了U盾、開通了網銀，并按照張某偉的要求設置了特殊密碼。連同自己身份證復印件、實名電話卡一同交給了張某偉。
就這樣馬某龍賺到了違法犯罪的第一桶金，你以為這就完了？大家接著往下看。
馬某龍發財不忘身邊人啊，又聯系了劉某云、馬某軍等多個朋友一起辦理銀行卡。你以為他真的是茍富貴，勿相忘？他其實是要做中間商，按照每月每張卡300元給劉某云、馬某軍支付使用費，賺取100元的差價。
令你想不到的事還在后面，貪心不足黑吃黑
2020年4月，馬某龍幫人轉賬時發現，自己名下幾張銀行卡里有十幾萬流水，貪念一起，他竟然動起了黑吃黑的小心思——將銀行卡掛失補辦取出了卡內的十幾萬。
馬某龍的朋友有些怕這種黑吃黑的行為會被打擊報復，馬某龍竟然寬慰道：“他們干的這個事本來就是違法的，他們不敢報警，不能把咱們怎么樣！”
可最后還是挨了上家一頓打，讓他乖乖把錢吐了出來。
黃粱美夢一朝碎
2020年5月，甘肅省白銀市公安局銅城分局民警在工作中發現線索，查明馬某龍大量辦理銀行卡，并且在2020年2月至5月短短三個月內，其名下銀行卡流水高達2700余萬，都是快進快出。
除此之外，其名下還有兩張銀行卡分別于2020年2月21日、2月27日被廣東、河南兩地公安機關因銀行卡涉案進行查詢、凍結。
警方通過細致研判、嚴密偵查后發現，這是一起倒賣銀行卡給賭博網絡犯罪團伙提供資金結算幫助的團伙案件。
雷霆出擊搗團伙
2020年7月21日，銅城分局成功抓獲馬某龍等10名犯罪嫌疑人。通過犯罪嫌疑人的供述，辦案民警順藤摸瓜，查明了以王成某為首的犯罪團伙基本框架。
警方還查明了涉案銀行卡470余套，銀行卡流水高達10億元人民幣！！涉及甘肅、湖南、河南、陜西、廣西、廣東等全國多地，涉案人員70余人。
主犯王成某在湖南發展王明某、易某志等下線，并授意郭某驛前往廣西、甘肅等地收集銀行卡、網銀、U盾、身份證復印件、實名電話卡，每月每張卡按300-1000元不等的報酬支付。
買賣銀行卡，都是違法犯罪行為
2021年4月2日，白銀區人民檢察院認為：
王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等24人明知他人利用信息網絡實施犯罪，仍為他人犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重，該24名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款的規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以幫助信息網絡犯罪活動罪追究該24名被告人的刑事責任。
王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等16人收買、非法提供他人信用卡信息資料，該16名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款規定，犯罪事實清楚、證據確實、充分，應當以收買、非法提供信用卡信息罪追究該16名被告人的刑事責任。
根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規定，向白銀區人民法院提起公訴，法院將于近期開庭審理。
