摩根大通、瑞銀等三人被指控提供偽劣的身份盜竊保護

美國證券交易委員會從銀行家那里提取零錢，搖擺手指，將它們發送出去

美國金融監管機構表示，摩根大通證券、瑞銀金融服務和 TradeStation 證券在阻止想要竊取客戶身份的騙子方面做得還不夠。

美國證券交易委員會周三宣布，它指控投資管理公司存在身份盜竊預防系統的缺陷。這些系統應該阻止欺詐者以受害者的名義開設賬戶。

三人都被罰款，但不承擔責任：摩根大通將支付 120 萬美元，瑞銀將支付 925,000 美元，TradeStation 的罰款總額為 425,000 美元。

為了正確看待這些數字，摩根大通去年公布了 483 億美元的利潤 [ PDF ]，瑞銀的年度利潤在 2021 年達到 75 億美元，TradeStation 在最近一個財政年度錄得3170 萬美元的凈虧損（收入為 2.1 億美元） .

換句話說：一種溫和的煩惱而不是威懾。

除了錢，這三家公司還承諾遵守法律。至關重要的是，這三人并沒有“承認或否認”美國證券交易委員會的指控，他們違反了 S-ID規則 201，該規則要求交易機構采取措施“旨在檢測、預防和減輕與開業有關的身份盜竊涵蓋賬戶或任何現有的涵蓋賬戶。”

SEC 表示，其調查人員發現，在 2017 年 1 月至 2019 年 10 月期間，這三家公司的身份盜竊預防計劃不包括“合理的政策和程序”，以檢測表明可能身份盜竊的危險信號，然后防止和減輕這種風險。

具體到摩根大通，監管機構聲稱 [ PDF ] 這家金融巨頭未能“對所有服務提供商的安排進行適當和有效的監督”，并且沒有就如何實施其身份盜竊預防計劃對員工進行培訓。

與此同時，據美國證券交易委員會稱，瑞銀也沒有為其員工提供足夠的培訓，也沒有審查客戶賬戶，以確定其身份盜竊預防計劃是否適用于他們。 

此外，監管機構表示，瑞銀和 TradeStation [ PDF ] 都未能讓其董事會參與其身份盜竊預防計劃的開發和管理。

“今天的行動提醒我們，經紀交易商和投資顧問必須設計和運營適合其業務的身份盜竊預防計劃，并根據身份盜竊威脅的增加和不斷變化的性質對其進行更新，”代理負責人 Carolyn Welshhans美國證券交易委員會執法部門的加密資產和網絡部門在一份罐裝聲明中表示。

根據 FBI 最新的年度互聯網犯罪報告，美國證券交易委員會的指控正值身份盜竊成為個人和企業日益嚴重的問題之際。

該研究顯示，去年美聯儲收到了 51,629 起身份盜用投訴，而 2020 年為 43,330 起，增長了 19%。據該局稱，去年這些犯罪行為給企業和個人造成了超過 2.78 億美元的損失。