一年損失24億美元，FBI“鷹掃行動”抓捕65名電信詐騙嫌疑人

3月30日，美國聯邦調查局FBI發布了一則新聞，匯報了其“鷹掃行動”——打擊企業郵件詐騙的最新成果，在美國及海外逮捕了共計65名嫌疑人，其中包括尼日利亞的12人、南非的8人、加拿大的2人和柬埔寨的1人。在美國進行"鷹掃行動"的同時，澳大利亞、日本和尼日利亞也針對企業郵件詐騙在當地開展了執法行動。

企業郵件詐騙（BEC，Business Email Compromise）是一種復雜且常見的電信詐騙，通常針對的目標是通過電匯付款的企業員工。詐騙者通過訪問或者假冒公司的電子郵件賬戶，利用社會工程學，向詐騙目標發送貌似合理且適時的電匯要求，但實際提供的是詐騙者自己的銀行賬戶。這些犯罪團伙多數針對企業，但通常也會以購房者和老人為目標。網戀詐騙也是類似的模式。

BEC主要有四種類型：

類型1：偽造郵件、電話，要求轉賬到另一個賬戶 

類型2：高管的email被盜用，像財務部門發送資金申請的郵件 

類型3：員工email被盜用，向所有聯系人發送付款要求 

類型4：詐騙者冒充律師來處理機密或時間緊急的事件，或資金轉移。這會給受害者帶來心里壓力。這通常發生在工作日快結束時，或接近財務機構快關門時。

美國“鷹掃行動”自2021年九月開始，瞄準這些BEC詐騙者，指控他們應對針對500多名美國受害者的超過5100萬美元損失負責。根據互聯網犯罪投訴中心IC3的數據，此類詐騙在2021年造成的損失就已近24億美元。

現如今大家對電匯詐騙都不陌生了，可仍會有很多人上當受騙，因此大家也不要掉以輕心，涉及資金交易時，一定要心懷警惕，審慎對待，做好多方校驗。